Projekt od 3000 zł do miliona – kolejny etap
W projekcie „od 3000 zł do miliona” staram się pokazywać nie tylko wyniki inwestycyjne, ale przede wszystkim proces podejmowania decyzji na rynku. Jednym z ważniejszych momentów w prowadzeniu portfela jest zmiana brokera.
Podczas ostatniego live’a zdecydowałem się na przeniesienie całego portfela do nowego brokera i pokazałem ten proces na żywo. Nie była to tylko techniczna operacja – była to również okazja do ponownego przeanalizowania wszystkich pozycji w portfelu.
Zmiana brokera to moment, w którym inwestor musi odpowiedzieć sobie na jedno pytanie:
Czy wszystkie spółki, które mam w portfelu, nadal spełniają moje kryteria inwestycyjne?
Przeniesienie portfela – jak wyglądało to w praktyce
Podczas live’a najpierw zamknąłem wszystkie pozycje u starego brokera, a następnie zacząłem otwierać je ponownie u nowego.
To moment, w którym można:
- zweryfikować swoje decyzje inwestycyjne
- przeanalizować jeszcze raz portfel
- zdecydować, które spółki powinny zostać w portfelu
- a które niekoniecznie
Nie wszystkie spółki zostały przeniesione automatycznie.
Dwie z nich zdecydowałem się na razie pominąć.
Dlaczego nie otworzyłem ponownie Oracle i UnitedHealth
Podczas przenoszenia portfela zdecydowałem, że Oracle oraz UnitedHealth nie zostaną ponownie otwarte w nowym rachunku.
Takie momenty są naturalną częścią zarządzania portfelem inwestycyjnym. Czasami pojawiają się nowe informacje, zmienia się sytuacja rynkowa lub po prostu pojawiają się inne okazje inwestycyjne.
Dlatego zmiana brokera była również okazją do delikatnej przebudowy portfela.
Nowe spółki w portfelu
W trakcie przenoszenia portfela pojawiły się również nowe spółki.
Do portfela zostały dodane między innymi:
Intuit (INTU)
Intuit to firma technologiczna, która tworzy oprogramowanie finansowe i księgowe wykorzystywane przez miliony firm oraz osób prywatnych.
Do najbardziej znanych produktów Intuit należą:
- QuickBooks
- TurboTax
- Credit Karma
Firma działa w bardzo stabilnym segmencie rynku – oprogramowania finansowego – który rośnie razem z cyfryzacją biznesu.
Taiwan Semiconductor (TSM)
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company to jeden z najważniejszych producentów półprzewodników na świecie.
TSM produkuje chipy między innymi dla takich firm jak:
- Apple
- Nvidia
- AMD
W świecie technologii półprzewodniki są absolutną podstawą rozwoju takich sektorów jak:
- sztuczna inteligencja
- centra danych
- samochody autonomiczne
- elektronika użytkowa
Dlatego spółki z tego sektora odgrywają ogromną rolę w globalnej gospodarce.
Dlaczego pokazuję portfel publicznie
Projekt „od 3000 zł do miliona” nie jest marketingowym wyzwaniem.
To dokumentowanie procesu inwestycyjnego.
Pokazuję:
- jakie spółki kupuję
- kiedy je kupuję
- jakie decyzje podejmuję
- jak zmienia się portfel w czasie
Na rynku finansowym bardzo łatwo jest mówić o idealnych strategiach.
Znacznie trudniej jest pokazać realny proces inwestowania – wraz z wszystkimi decyzjami i zmianami w portfelu.
Nowy broker – nowy etap projektu
Od teraz cały portfel będzie prowadzony u nowego brokera.
Dzięki temu podczas kolejnych live’ów będzie można na bieżąco obserwować:
- nowe transakcje
- zmiany w portfelu
- analizę spółek
- podejmowane decyzje inwestycyjne
Projekt wchodzi w kolejny etap, a rynek w najbliższych miesiącach zapowiada się bardzo interesująco.
Podsumowanie
Zmiana brokera to nie tylko operacja techniczna. To moment, w którym inwestor może zatrzymać się na chwilę i jeszcze raz spojrzeć na swój portfel.
Podczas tego procesu:
- część spółek zostaje ponownie otwarta
- część zostaje pominięta
- pojawiają się nowe okazje inwestycyjne
Tak właśnie wygląda realne zarządzanie portfelem inwestycyjnym.
Jeśli chcesz obserwować projekt od 3000 zł do miliona oraz kolejne decyzje inwestycyjne – śledź kolejne materiały.