ETF (Exchange-Traded Fund) to fundusz inwestycyjny, który notowany jest na giełdzie i dostępny do kupienia lub sprzedaży w każdej chwili w ciągu dnia handlowego. ETF zwykle składa się z koszyka aktywów, takich jak akcje, obligacje lub komodity, odzwierciedlających indeks rynkowy lub sektorowy. Inwestując w ETF, inwestorzy mogą uzyskać dostęp do szerokiej gamy różnych aktywów, a także zyskiwać na zmianach cen tych aktywów. W przeciwieństwie do tradycyjnych funduszy inwestycyjnych, ETF są kupowane i sprzedawane na giełdzie jak akcje i mogą być kupowane za pośrednictwem rachunków maklerskich.
ZALETY:
- ETF pozwala inwestorom na dostęp do szerokiego spektrum różnych aktywów, w tym akcji, obligacji i komodyt, w jednym funduszu.
- ETF daje inwestorom możliwość zyskiwania na zmianach cen aktywów, które zawiera fundusz.
- ETF są notowane na giełdzie, co umożliwia inwestorom kupowanie i sprzedawanie tych funduszy w każdej chwili w ciągu dnia handlowego.
- ETF są dostępne za pośrednictwem rachunków maklerskich, co ułatwia inwestowanie.
- ETF zwykle mają niższe koszty niż tradycyjne fundusze inwestycyjne, ponieważ nie wymagają zarządzania portfelem aktywów.
- ETF umożliwiają inwestorom łatwe i szybkie przenoszenie ryzyka związanego z rynkiem.
WADY:
- ETF mogą mieć wyższe koszty transakcyjne niż bezpośrednie inwestycje w aktywa, które zawiera fundusz.
- ETF nie zawsze dokładnie odzwierciedlają wyniki indeksu lub sektora, na którym się opierają, i mogą generować niższe zyski niż bezpośrednie inwestycje w aktywa zawarte w funduszu.
- ETF mogą być mniej płynne niż bezpośrednie inwestycje w aktywa, co oznacza, że ceny kupna i sprzedaży mogą być bardziej zmienne i niekorzystne dla inwestorów.
- ETF nie dają inwestorom kontroli nad poszczególnymi aktywami, które zawiera fundusz, co może być problematyczne w przypadku niektórych sektorów lub rynków.
- ETF mogą być narażone na ryzyko związane z kredytem, jeśli emitent funduszu udziela pożyczek aktywów zawartych w funduszu.
RODZAJE ETF:
Istnieje wiele różnych rodzajów ETF, które różnią się między innymi składem aktywów, strategią inwestycyjną i rynkiem docelowym. Oto kilka przykładów:
- ETF oparte na indeksie: te fundusze odzwierciedlają wyniki indeksu rynkowego, takiego jak S&P 500 lub Russell 2000.
- Sektorowe ETF: te fundusze skupiają się na określonym sektorze gospodarki, takim jak technologia lub energetyka.
- ETF oparte na geografii: te fundusze inwestują w aktywa z określonego regionu, takiego jak Europa lub Azja.
- ETF oparte na komoditach: te fundusze inwestują w surowce, takie jak złoto lub ropa naftowa.
- ETF oparte na strategii: te fundusze stosują różne strategie inwestycyjne, takie jak inwestowanie w aktywa o niskim współczynniku beta lub w aktywa o wysokiej stopie zwrotu.
- ETF oparte na stylu inwestowania: te fundusze inwestują w aktywa zgodnie z określonym stylem inwestowania, takim jak inwestowanie w spółki o niskiej wartości lub inwestowanie w spółki o wysokiej dywidendzie.
Najlepsze funduszy ETF-Y
Nie ma jednej jedynej listy „najlepszych” funduszy ETF, ponieważ to, co jest uważane za najlepsze, zależy od indywidualnych celów inwestycyjnych i preferencji inwestora. Oto przykład dziesięciu popularnych i wysoko ocenianych funduszy ETF, które mogą być dobrym wyborem dla różnych strategii inwestycyjnych:
- SPDR S&P 500 ETF (SPY) – odzwierciedla wyniki indeksu S&P 500.
- Invesco QQQ ETF (QQQ) – odzwierciedla wyniki indeksu Nasdaq 100.
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – odzwierciedla wyniki indeksu S&P 500.
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) – odzwierciedla wyniki indeksu Wilshire 5000.
- iShares Russell 2000 ETF (IWM) – odzwierciedla wyniki indeksu Russell 2000.
10 najpopularniejszych funduszy ETF europejskich
Oto przykład dziesięciu popularnych i wysoko ocenianych funduszy ETF skupiających się na Europie:
- iShares MSCI Europe ETF (IEV) – odzwierciedla wyniki indeksu MSCI Europe.
- SPDR Euro STOXX 50 ETF (FEZ) – odzwierciedla wyniki indeksu Euro STOXX 50.
- iShares STOXX Europe 600 ETF (IEUX) – odzwierciedla wyniki indeksu STOXX Europe 600.
- Vanguard FTSE Europe ETF (VGK) – odzwierciedla wyniki indeksu FTSE Developed Europe All Cap.
- iShares MSCI United Kingdom ETF (EWU) – odzwierciedla wyniki indeksu MSCI United Kingdom.
- iShares MSCI Germany ETF (EWG) – odzwierciedla wyniki indeksu MSCI Germany.
- iShares MSCI France ETF (EWQ) – odzwierciedla wyniki indeksu MSCI France.
- iShares MSCI Italy Capped ETF (EWI) – odzwierciedla wyniki indeksu MSCI Italy Capped.
- iShares MSCI Spain Capped ETF (EWP) – odzwierciedla wyniki indeksu MSCI Spain Capped.
- iShares MSCI Switzerland ETF (EWL) – odzwierciedla wyniki indeksu MSCI Switzerland.
Należy pamiętać, że te fundusze inwestują w różne kraje Europy, i inwestor powinien przeanalizować indeksy oraz skład funduszu, który jest dla niego odpowiedni, przed dokonaniem inwestycji.
Dywidenda:
Istnieje wiele funduszy ETF, które wypłacają dywidendę swoim inwestorom. Oto przykład kilku popularnych funduszy ETF wypłacających dywidendę:
- SPDR S&P Dividend ETF (SDY) – inwestuje w spółki o wysokiej dywidendzie z indeksu S&P 1500.
- iShares Select Dividend ETF (DVY) – inwestuje w spółki o wysokiej dywidendzie z indeksu Dow Jones U.S. Select Dividend.
- Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) – inwestuje w spółki o wysokiej dywidendzie z indeksu FTSE High Dividend Yield.
- ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) – inwestuje w spółki z indeksu S&P 500, które systematycznie wypłacają dywidendy przez co najmniej 25 lat.
- iShares International Select Dividend ETF (IDV) – inwestuje w spółki o wysokiej dywidendzie z różnych rynków zagranicznych.
- First Trust Morningstar Dividend Leaders Index Fund (FDL) – inwestuje w spółki z indeksu Morningstar Dividend Leaders Index, które charakteryzuje się długoterminowo wysoką dywidendą.
- Global X SuperDividend ETF (SDIV) – inwestuje w spółki z całego świata, które wypłacają wysoką dywidendę.
- iShares International Dividend Growth ETF (IIDG) – inwestuje w spółki zagraniczne, które systematycznie zwiększają swoją dywidendę.
10 ETF-ów surowcowych
Oto przykład dziesięciu popularnych funduszy ETF skupiających się na surowcach:
- SPDR Gold Shares ETF (GLD) – inwestuje w złoto.
- iShares Silver Trust ETF (SLV) – inwestuje w srebro.
- United States Oil Fund LP ETF (USO) – inwestuje w ropę naftową.
- Global X Copper Miners ETF (COPX) – inwestuje w spółki z branży miedziowej.
- VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) – inwestuje w spółki z branży złotniczej.
- iShares MSCI Global Metals & Mining Producers ETF (PICK) – inwestuje w producentów metali i surowców na całym świecie.
- Invesco DB Base Metals ETF (DBB) – inwestuje w metale podstawowe, takie jak miedź, aluminiu i nikiel.
- iShares Global Energy ETF (IXC) – inwestuje w spółki z branży energetycznej na całym świecie.
- Global X Uranium ETF (URA) – inwestuje w spółki z branży uranowej.
- First Trust ISE Global Copper Index Fund (CU) – inwestuje w spółki z branży miedziowej na całym świecie.
Należy pamiętać, że surowce są często bardziej niestabilnym rynkiem i ich cena jest bardziej podatna na zmiany, dlatego inwestycja w fundusze surowcowe jest bardziej ryzykowna. Inwestor powinien dokładnie przeanalizować skład funduszu, indeks na którym się opiera oraz inne czynniki ryzyka.